计算机高材生嗜赌欠债 利用POS机非法套现

大鹏鸟

http://www.chinanews.com/fz/2012/11-13/4322634.shtml

   相关部门应加强监管力度，特别是银行对POS机申请人、收单人要进行严格审查，以避免POS机的使用、监管等方面没有审查渠道，造成监管漏洞
　　近日，10名被告人在浙江省临海市人民法院的被告人席上站成一排。他们利用申领的14台POS机非法帮人套现从中收取佣金，短短两年多的时间，涉案金额高达1.5亿元，其刷卡套现金额之巨，在临海市尚属首例。
　　高材生欠下巨额赌债疯狂敛财
　　主要犯罪嫌疑人卢威，浙江临海人，今年35岁。
　　清秀斯文的长相，戴着一副眼镜，说话有条有理，让人怎么也不会把他和犯罪嫌疑人联想到一起。他曾是某重点大学计算机专业的高材生，毕业后任职于临海农村信用社。本来前途无量的他，却沾染上了赌博的恶习，不仅欠下了上百万元的赌债，还被单位辞退了。
　　巨额债务让卢威想尽办法捞钱。他知道，现在需要几万元资金周转的人很多。如果去银行用信用卡透支取现，则不仅要支付利息，还有额度的限制。但是，如果用POS机在商户处刷卡消费，最长有56天的免息期。
　　卢威便利用这一点，进行虚拟货物交易，用POS机帮人刷卡套现，自己则从中收取一定的佣金。虽然知道这是违法的，但为了还债，他还是决定铤而走险。
　　起初，卢威和亲友杨某、胡某合伙，在湖州安吉“小试牛刀”。据公安机关查明：2009年六七月，卢威3人申请了3台POS机，在无真实交易的情况下，为他人刷卡套现，每次收取1%至1.5%不等的手续费。
　　几个月后，他们就被安吉警方抓获。但案发后的卢威不仅没有悔过，反而“转战”临海，更加疯狂地作案。
　　怕被银行系统发现开始发展下线
　　根据公安部门的案卷显示，卢威回到临海后，陆续申请了5台POS机。这5台POS机分别是他以自己、父母、妻舅、表弟等名义，去工商局注册各类营业执照，再向银行申领的。实际上，这些注册的商店名、经营商品都是虚假的，单纯为了申领POS机刷卡之用。
　　卢威的眼光果然很“准”，需要刷卡套现的人太多了。来刷卡的人群中，有些是急需小额资金周转的生意人，有些则是为了提高自己信用卡的额度。
　　短短数月时间，卢威的生意就如滚雪球般越滚越大。他将三分之一的股份分给了表弟，但依旧忙不过来。害怕套现过多被银行系统发现，同时也为了扩大生意，卢威开始发展“下线”。
　　2010年上半年，他认识了李某、赵某和王某3人，并让他们也加入了自己的“生意团队”。李某等3人照搬卢威的方法，用自己或亲人的身份证注册营业执照并各自申领了数台POS机。卢威把顾客介绍给他们，并收取数额不等的手续费。
　　2012年4月5日，卢威等3人被公安机关抓获。随后，其他几名被告人也陆续到公安机关投案。据检察机关审查查明：卢威在临海市、安吉县等地使用POS机以虚构交易等方式，为他人刷卡套现，并将刷卡业务介绍给李某、王某、赵某等人，数额共计1.5亿元。
　　11月6日，临海市人民法院公开审理了此案。法庭上，卢威年迈的父母、妻舅、表弟也和他一同站在被告人席上。卢威对自己的犯罪事实供认不讳。
　　法院将择期进行宣判。
　　■链接
　　2011年5月12日，辽宁省沈阳市公安机关经侦部门成功捣毁一个有组织、跨地区的特大非法套现团伙。抓获犯罪嫌疑人15人，涉案金额近40亿元，扣押用于作案的银行POS机45台。经查，自2007年开始，犯罪嫌疑人曲某从吉林通化、白山，辽宁铁岭、调兵山等地大量购进POS机并经解码后，窜至沈阳从事非法套现活动。随着套现业务的不断扩大，曲某积极发展“下线”，将POS机租赁给“下线”从事非法套现活动，每台机器每刷一笔套现业务收取30元“手续费”或按套现金额的0.6%提成。
　　□说“法” POS机申请人收单人需严格审查监管
　　名牌大学高材生走向犯罪不免令人唏嘘。然而，目前针对银行卡的犯罪大量出现，其背后的深层原因不容忽视——随着科技飞速发展，技术易于掌握，不法之徒有了可乘之机。更为重要的是，此类案件与银行系统的安全性脆弱有关，这为不法分子犯罪埋下了隐患。加之非法套现有市场，使得POS机的流转和使用已经形成非常庞大的产业链。预防的第一关是银行。无论是办卡还是申领POS机，银行都要认真核对每一个程序，对每一个环节都应该严格把关。对此，相关部门应加强监管力度，特别是银行对POS机申请人、收单人要进行严格审查，以避免POS机的使用、监管等方面没有审查渠道，造成监管漏洞。


点评：才还是要用对地方才是才，否则便是材了~~