广东一家信用社主任涉嫌诈骗侵吞2亿元

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陆丰市陆城城市信用社大楼，现在成了水果档


8月31日，羊城晚报记者来到陆丰市采访。在当地最繁华的人民路上，矗立着一栋六层楼高的半圆建筑，一楼是一家水果百货店，二楼以上还在装修。知情人士告诉记者，这里就是曾经的陆丰市陆城城市信用社（下称“陆城社”），它与陆丰其他十家股份制信用社一起，于1999年被紧急关停，由新成立的“陆丰市金融风险处置办公室”接管。

“陆城社”不复存在了，但“陆城社”负责人林良冰等人诈骗侵吞数亿元的传言却越演越烈。

2007年6月30日，陆丰市停业整顿“陆城社”工作组写给汕尾市有关部门的退市报告显示，“陆城社”向汕尾、清远、云南大理市的多家银行共拆借资金本息近2亿元，这些钱款被指贷给了“陆城社”主任林良冰的关联公司。

据悉，在长达十年多的时间里，汕尾市相关部门一直没有停止过对林良冰的调查。记者在网上随意输入“林良冰”三个字搜索，跳出数以百计的举报投诉，大多是“林良冰贪腐2亿为何逍遥法外”等内容。但据知情人透露，林良冰一直未被追责，并已离开陆丰，搬至深圳生活。

近日，记者了解到，惠州市公安部门已于8月24日在网上通缉林良冰，罪名是涉嫌经济犯罪。

“左手”贷给“右手”？

羊城晚报记者在陆丰采访时，获得一份“陆丰市陆城城信社停业整顿工作报告”，报告显示，“陆城社”不良贷款总额为15842.9万元，占贷款总额的93.8%，其中排名前三的是：惠州东海物业投资有限公司（下称“惠州东海”）7236万元、陆丰市启东房地产开发有限公司3942.6万元、“深圳雅豪家饰精品有限公司”（下称“深圳雅豪”）3932.3万元。

该报告同时显示，“陆城社”是1987年8月经当时的中国人民银行惠阳分行批准成立，法人股由10户组成，而“深圳雅豪”就是其中一个大股东，占股份11.3%。

而记者查阅到，深圳市工商信息中心提供的查询资料显示，“深圳雅豪”由林良冰任副董事长兼总经理。该公司注册资金1808万元，但1999年后未再年检，而“陆城社”也正是在这一年关停。到2007年，“深圳雅豪”欠下“陆城社”的贷款本息共计5775万元。

记者在查阅最大欠贷户“惠州东海”股东时发现，该公司97%的股权由一家“东海（东平）投资有限公司”（下称“香港东平”）持有，另外3%的股权是在东宇房地产（惠州）公司名下，这家公司也是“陆城社”股东之一，占8.2%的股份。

而一份来自香港公司注册处1999年的“周年申报表”显示，“香港东平”是林良冰于1993年用护照在香港注册成立，在该公司10000股股份中，董事林良冰占了9999股。

“空壳公司”轻松贷款

在林良冰担任“陆城社”主任的1994年12月到1998年12月4年间，“惠州东海”向“陆城社”贷款共20次，本息合计1.176亿元。“惠州东海”与“陆城社”签订的贷款合同里，注明了贷款偿还保障是“财产抵押”。

羊城晚报记者查阅“惠州东海”企业档案登记资料时发现，该公司注册资金为5720万元港币，但截至2000年5月8日最后一次年检，该公司“实缴出资额”为零，实际分文没有投入，成立之后也没做过一笔生意，是一家地地道道的“空壳公司”，并无财产可以抵押。

原“陆城社”一名工作人员告诉记者，更为蹊跷的是，“陆城社”放贷的1亿多款项并没有打入“惠州东海”的银行账户，该公司的账户一直是分文未进。“林良冰通过其他渠道非法提取套现，最后在1999年的同一天，才补充制造跨度达四年之久的虚假贷款合同。”该工作人员继续说，“陆城社”向“深圳雅豪”放贷和向“惠州东海”放贷的情况类似，“都没有通过‘陆城社’账号汇转入公司的银行账号，而是林良冰先将资金转移，然后补办骗贷手续。”

而这些贷款，“陆城社”至今分文未回收。

清算时再侵占1000多万？

陆丰市金融风险处置办公室一位负责人在接受羊城晚报采访时表示，在对“陆城社”进行停业整顿时，的确发现很多问题，“风险处置办也有公检法的同志进驻，他们会对相关问题进行查处的”。

但一位知情人却向羊城晚报记者反映，就在对“陆城社”停业整顿时，林良冰还利用其任“陆城社清算组”副组长的身份涉嫌侵占1260万元。

1994年，林良冰执掌的“陆城社”向陆丰市启东房地产开发有限公司放贷3942万元，当时用于抵押的财产证明是两份土地协议。这两份《土地使用权转让协议》是东海国际集团有限公司和惠州市东平开发总公司（后两次更名为“惠州半岛集团公司”、“惠州市半岛投资有限公司”）签订的，为此，“香港东平”支付了土地款1260多万元给“惠州市东平开发总公司”。

知情人称，2003年，陆丰市金融风险处置办公室致函土地转让方“惠州半岛集团公司”，要求其协助实现抵押权。时任“陆城社”清算组副组长的林良冰指使他人冒充“香港东平”全权代表，用伪造的公章和财务专用章与“惠州半岛集团公司”签订《退地还款协议书》，共收到退款1263万余元，资金全部转入林良冰控制的多家深圳公司。

据知情人透露，2008年，林良冰在接受警方讯问时曾供认侵占1263.74万元。

“陆城社”乱象背后

记者了解到，林良冰1994年担任“陆城社”负责人，到1999年停业整顿，在此期间，“陆城社”向广东汕尾市和云南大理市等地的金融机构共贷出国家资金近2亿元。

2007年，在“陆城社”接受停业整顿的7年后，陆丰市停业整顿“陆城社”工作组发布了《陆丰市陆城城市信用社停业整顿工作情况报告》。该报告显示，停业整顿日，“陆城社”负债总额达到23679万元，停业整顿日到2007年以来，“陆城社”所追收的资产却基本上是不动产，累计收回474万元，只占了应收资产的2.2%。

“陆城社”的乱象并非特例，据陆丰市金融风险处置办公室负责人介绍，当时在陆丰一地就有11家类似信用社，占了整个汕尾市相当大的比例。陆城社’不算当地最大的信用社，但是最大的那一家也‘出事’了，很多都出现了问题”。

“实事求是地说，这不是陆丰才有的现象，当时全国都在搞各种信用社、农基会等民营金融组织，而且各种手续很不完备。”该负责人说，这也成为查处类似“陆城社”涉嫌诈骗和侵吞资产时面临的难题，“很多都是历史遗留问题，账目较乱，查处难度大”。

但“陆城社”等信用社留下的烂摊子，最后都要由政府部门“背锅”，陆丰市政府不得不“再贷款”479万元，用于支付储户的存款，并组成一个100多人的庞大工作组进行债务清理。

最新进展


惠州警方正在追捕 陆丰纪委介入调查

9月4日下午，记者尝试联系林良冰。记者获得的林良冰的三个手机号码，一个已关机，一个停机，一个没人接。但后来没人接的手机号再打回来，对方称自己是林良冰的朋友。得知记者身份后，对方表示林良冰人在陆丰，现在不方便接电话，需要等他先“通通气”才能和记者再联系。

负责侦办此案的惠州城区公安分局经侦大队三中队刘姓队长证实，林良冰现时已经被网上通缉，目前还未抓获归案，案件也还在继续侦查之中。

记者在陆丰市采访时得知，当地纪检部门也正在介入调查。
来源：http://news.163.com/12/0906/15/8ANQFO2G00014AED.html
能骗取这么多钱，应该追责监管部门。