女子诈骗外贸企业2600万被批捕

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　　本报通讯员 刘建华 茹彬彬 本报记者 斯问

　　信用证是国际间的一种交易方式，已经存在很多年了，利用国际间信用证“押汇”，这是国际间贸易一种新的融资方式。

　　简单来说，就是利用有效的进出口合同和单据，从某公司开取信用证，并利用信用证作为抵押，从银行或其他金融机构获取贷款。

　　这种方式可以缓解资金周转困难，因此受到外贸公司的欢迎。

　　温州人陈大姐，却利用虚假的进出口合同和单据，从宁波一家进出口贸易公司开出信用证，从银行骗取了425万美元(约合2600万元人民币)。

　　4月25日，宁波警方破获了这起信用证诈骗案。这也是今年宁波侦破的第一起信用证诈骗案。

　　开了一份信用证，宁波一企业被骗2600万

　　陈大姐，50岁，温州瑞安人。

　　今年2月，她找到宁波一家进出口贸易有限公司(以下简称A公司)，称自己和香港一公司(以下简称B公司)签订了进口电解铜合同，想要委托A公司代开信用证。

　　陈大姐称，自己一共要进口2500吨电解铜，其中第一批500吨，开证金额425万美金，约合2600万元人民币。

　　按照惯例，A公司要求陈大姐提供担保。

　　陈大姐无法拿出有效担保。

　　但A公司还是为陈大姐开具了信用证，附带的要求是“货权在手”，也就是陈大姐进口的这批货物要先过他们的手，这样即使陈大姐不还钱，也可将货物转卖。

　　3月7日，B公司通过香港某银行向为A公司开具信用证的银行提供了相关单据。单据显示，500吨电解铜已经抵达上海保税区码头仓库。

　　A公司向陈大姐发出通知，要求她提供担保或直接拿钱来“赎”提货单。

　　不料，陈大姐突然失去了踪影。

　　A公司立即到上海海关一查，确实有这批货，但货物的所有人，却是香港另一家公司。

　　他们被陈大姐骗了。

　　“箱单号”是骗来的，单据是伪造的

　　A公司报了警。

　　警方很快查清了事情的真相。

　　原来，储存在上海的那批电解铜是属于香港某公司的，正准备出售。

　　陈大姐得知消息后，用电邮方式和该公司联系，获得了这批货的提货单据扫描件。

　　通过扫描件，她得到了提货单据上的那串“箱单号”。

　　对于任何一批进出口的货物来说，“箱单号”是唯一的，就像是身份证号码一样。

　　利用“箱单号”，陈大姐伪造了全套单据。

　　一捣腾，在不明真相的外人看来，这批货就成了B公司的了。而这家B公司，实际负责人正是陈大姐。

　　随后，陈大姐与B公司签订了进出口合同，并利用这份合同，骗过宁波的A公司，开出了信用证。

　　陈大姐收到信用证当天，就利用B公司到银行办理了“押汇”业务，在最短时间内提走了现金。

　　经调查，就在3月2日和3月5日，这笔共计约合2600万人民币的巨额资金已被打入陈大姐和另一名B公司财务人员的个人账户上。

　　其中，这笔巨额财产中的近一半被陈大姐用来偿还公司债务，此外的相当一部分则被用来偿还个人债务，而剩余的一部分则被其投入民间借贷市场。

　　已利用类似手法作案10多起

　　3月底，陈大姐被宁波警方抓获。

　　这个快年过半百的女人在商场沉浮多年，虽然算不上一个成功的商人，却是一个成功的骗子。

　　警方调查发现，A公司并不是唯一的受害者，陈大姐牵涉的诈骗案足足有10多起，基本都是利用信用证融资进行的。

　　“撑过这段时间，我一定能够把这笔钱还上的。”这是陈大姐经常跟办案民警提到的一句话。

　　用什么方法还？

　　陈大姐说，依旧会用这种方式，套取现钱，一部分填补上次留下的窟窿，一部分放贷或投资到那些高风险高利润的项目中去。

　　目前，陈大姐以涉嫌信用证诈骗罪被依法批捕。

　　信用证融资存在一定的风险

　　“这种依托于信用证融资和民间借款的扩张模式是非常危险的，一旦其中的任何一个环节出了问题，都容易使资金链断裂。”一位熟悉信用证业务的人士告诉记者。

　　宁波市公安局经侦支队任警官说，信用证融资存在一定的风险，银行在审核中强调的是信用证书面形式上的认证；信用证凭单付款，只要单证相符，银行就无条件付款。

　　由于信用证只处理单据而不涉及货物的特点，这也使得一些不法商人有机会作假，或以假单据骗取货款，或以假信用证骗取货物和银行融资。

　　“宁波有非常多的外贸企业，如果需要进口货物，用到最多的就是远期信用证，而现在这种资金紧缺的大环境下，时不时就有一些不法商人，伪造全套的单据开证并套取资金。因此，所有涉及进出口的公司都应该提高警惕。”。任警官说。

http://news.sina.com.cn/s/2012-05-02/084024356417.shtml

这样的欺诈。国家应当严惩。