商务部：个人购万元以上不记名卡需登记

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http://news.xinhuanet.com/politics/2012-09/27/c_113234689.htm
　新华网北京９月２７日电（记者 雷敏）题：商务部发布《单用途商业预付卡管理办法（试行）》 个人购万元以上不记名卡需登记

  商务部日前发布《单用途商业预付卡管理办法（试行）》，规定个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买１万元（含）以上不记名卡的，发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件，并留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。

　　该《办法》是我国首次针对单用途商业预付卡业务发布的部门规章。《办法》要求，发卡企业应在开展单用途卡业务之日起３０日内按相关规定办理备案。单位一次性购买单用途卡金额达５０００元（含）以上或个人一次性购卡金额达５万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式购卡的，应通过银行转账，不得使用现金，发卡企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。发卡企业和售卡企业应严格按照国家有关规定开具发票。

　　发卡企业和售卡企业应保存购卡人的登记信息５年以上。发卡企业和售卡企业应对购卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有规定外，不得向第三方提供。

　　《办法》明确，发卡企业违反该办法相关规定的，可由各级商务主管部门处以最高３万元的罚款。办法自２０１２年１１月１日起实施。

现在给领导送礼已经不再是送实物，而是送钱送卡，虽然国家有关部门出台了一些政策，但并没有什么效果。