最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释

广陵王

最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释

       （最高人民法院审判委员会第８５３次会议讨论通过）

　　为依法惩治诈骗犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）和《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》《决定》载于本刊１９９５年第８期）的有关规定，现就审理诈骗案件的几个具体问题解释如下：

　　一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，诈骗公私财物数额较大的，构成诈骗罪。

　　个人诈骗公私财物２千元以上的，属于“数额较大”；个人诈骗公私财物３万元以上的，属于“数额巨大”。

　　个人诈骗公私财物２０万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容，但不是唯一情节。诈骗数额在１０万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：

　　（１）诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯；

　　（２）惯犯或者流窜作案危害严重的；

　　（３）诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的；

　　（４）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的；

　　（５）挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的；

　　（６）使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的；

　　（７）曾因诈骗受过刑事处罚的；

　　（８）导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的；

　　（９）具有其他严重情节的。

　　单位直接负责的主管人员和其他直接人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有，数额在５万至１０万元以上的，应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任；数额在２０万至３０万元以上的，依照《刑法》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任。

　　对共同诈骗犯罪，应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额，并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。

　　已经着手实行诈骗行为，只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的，是诈骗未遂。诈骗未遂，情节严重的，也应当定罪并依法处罚。

　　各省、自治区、直辖区市高级人民法院可根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在“２千元至４千元”、“３万元至５万元”的幅度内，分别确定本地区执行的个人诈骗“数额较大”、“数额巨大”，以及单位实施诈骗，追究有关人员刑事责任，参照本条第四款规定的数额，确定适用《刑法》第一百五十一条或者第一百五十二条的具体数额标准，并报最高人民法院备案。

　　二、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的，构成诈骗罪。

　　利用经济合同进行诈骗的，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。

　　行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于以非法占有为目的，利用经济合同进行诈骗：

　　（一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大损失的：

　　１．虚构主体；

　　２．冒用他人名义；

　　３．使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的；

　　４．隐瞒真相，使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的；

　　５．隐瞒真相，使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的；

　　６．使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。

　　（二）合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的；

　　（三）挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，致使上述款物无法返还的；

　　（四）使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动、致使上述款物无法返还的；

　　（五）隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，拒不返还的；

　　（六）合同签订后，以支付部分货款，开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后，在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款限期内，无正当理由拒不支付其余货款的。

　　三、根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。

　　“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。

　　“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

　　行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：

　　（１）携带集资款逃跑的；

　　（２）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；

　　（３）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；

　　（４）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

　　个人进行集资诈骗数额在２０万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗数额在１００万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　单位进行集资诈骗数额在５０万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗数额在２５０万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　四、根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。

　　《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指：
　　
  （１）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；

　　（２）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；

　　（３）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；

　　（４）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；

　　（５）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。

　　《决定》第十条规定的“其他特别严重情节”是指：

　　（１）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；

　　（２）携带集资款逃跑的；

　　（３）使用贷款进行犯罪活动的。

　　个人进行贷款诈骗数额在１万元以上的，属于“数额较大”；个人进行贷款诈骗数额在５万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行贷款诈骗数额在２０万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　五、根据《决定》第十二条规定，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的，构成票据诈骗票。

　　个人进行票据诈骗数额在５千元以上的，属于“数额较大”；个人进行票据诈骗数额在５万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行票据诈骗数额在１０万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　单位进行票据诈骗数额在１０万元以上的，属于“数额较大”；单位进行票据诈骗数额在３０万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行票据诈骗数额在１００万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗，数额较大的，以票据诈骗罪定罪处罚。

　　六、根据《决定》第十三条规定，利用信用证进行诈骗活动的，构成信用证诈骗罪。

　　个人进行信用证诈骗数额在１０万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行信用证诈骗数额在５０万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　单位进行信用证诈骗数额在５０万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行信用证诈骗数额在２５０万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　七、根据《决定》第十四规定，利用信用卡进行诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪。

　　行为人实施《决定》第十四条第一款（一）、（二）、（三）项规定的行为，诈骗数额在５千元以上的，属于“数额较大”；诈骗数额在５万元以上的，属于“数额巨大”；诈骗数额在２０万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，透支数额超过信用卡准许透支的数额较大，逃避追查，或者自收到发卡银行催收通知之日起３个月内仍不归还的行为。恶意透支５千元以上的，属于“数额较大”；恶意透支５万元以上的，属于“数额巨大”；恶意透支２０万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　持卡人在银行交纳保证金的，其恶意透支数额以超出保证金的数额计算。

　　八、根据《决定》第十六条规定，进行保险诈骗活动，数额较大的，构成保险诈骗罪。

　　个人进行保险诈骗数额在１万元以上的，属于“数额较大”；个人进行保险诈骗数额在５万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行保险诈骗数额在２０万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　单位进行保险诈骗数额在５万元以上的，属于“数额较大”；单位进行保险诈骗数额在２５万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行保险诈骗数额在１００万元以上的，属于“数额特别巨大”。
　　
  九、对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数据作为从重情节予以考虑。

　　十、行为人进行诈骗犯罪活动，案发后扣押、冻结在案的财物及其孳息，如果权属明确的，应当发还给被害人；如果权属不明确的，可按被害人被骗款物占扣押、冻结在案的物及其孳息总额的比例发还被害人；如果能够确定扣押、冻结在案的财物及其孳息不属于已查明的被害人所有，但又无法发还未查明被害人的，应当依法上缴国库。

　　十一、行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款、货款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取，属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得，则不再追缴。

　　十二、本解释中使用的货币数额是指人民币的数额。审理具体案件涉及外币的，应当依照案发当日国家外汇管理局公布的外汇牌价折算成人民币。

　　十三、本解释所称“以上”包括本数在内。

　　十四、本解释自公布之日起生效。

http://www.ziwu.org/read.php?tid=15687